Geldwäscheprävention und Verifizierung

Diese Seite erläutert, welche präventiven Maßnahmen wir gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ergreifen und wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern. Kurz, konkret und ohne Kleingedrucktes.

Unser Programm gegen Geldwäsche

Wir betreiben 29black Casino unter der Lizenz ALSI-2026031501-FI1 der Anjouan Licensing Authority. Damit unterliegen wir den dort geltenden Antigeldwäsche-Vorschriften sowie den internationalen Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Unser Programm umfasst die Kundenprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Finanzmeldestelle und die Schulung aller Mitarbeiter in regelmäßigen Abständen.

Seit unserer Gründung 2026 gilt bei uns ein Grundsatz: Kein Spielerkonto wird anonym geführt, keine Transaktion bleibt ungeprüft. Ein dediziertes Compliance-Team, geleitet von uns als Money Laundering Reporting Officer (MLRO), entscheidet über jeden auffälligen Fall und dokumentiert diese Entscheidungen nachvollziehbar.

Wann wir Sie verifizieren

Ihre Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch mit einschlägigen Datenbanken ab und prüfen Ihr Alter sowie die Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Bei besonders hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern verifizieren wir zusätzlich Ihre Geldquelle.

So läuft Ihre Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. E-Mails mit Anhängen nehmen wir aus Sicherheitsgründen nicht an. Die meisten Prüfungen schließen wir innerhalb von 24 Stunden ab, in komplexen Fällen spätestens innerhalb von 3 Werktagen nach Erhalt vollständiger Unterlagen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen und Dokumenttyp auswählen.
• Schritt 2: Fotos oder PDFs hochladen, alle vier Ecken sichtbar, Angaben lesbar, keine Bearbeitung oder Beschneidung.
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team.
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Rückfragen mit konkreter Angabe, welches Dokument fehlt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Warum wir Geldquellen nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über das für Sie typische Maß hinausgehen, mehrere Zahlungsmethoden im Kurzzeitraum genutzt werden oder Einzahlungen ohne anschließendes Spielgeschehen direkt wieder ausgezahlt werden sollen, fragen wir nach der Herkunft der Gelder. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht für alle lizenzierten Anbieter.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohn- oder Gehaltsnachweis der letzten 3 Monate, ein Steuerbescheid, ein Jahreskontoauszug oder ein Verkaufsnachweis etwa für Immobilien oder Wertpapiere. Bei Kryptowährungen akzeptieren wir auch den Nachweis über Herkunft und Umrechnung der Coins. Prüfen und bewerten wir Ihre Unterlagen einmalig, stellen wir die Anfrage bei unverändertem Nutzungsverhalten nicht erneut.

Unsere Transaktionsprüfung und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Plausibilitätsprüfungen, ergänzt durch manuelle Stichproben des Compliance-Teams. Auszahlungen wickeln wir über dieselbe Methode ab, über die die Einzahlung erfolgte, soweit technisch möglich. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei jeweils 10 EUR. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine. Für Auszahlungslimits gelten 2.500 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Monat.

Ohne Verifizierung läuft nichts

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und das Spielgeschehen bleiben davon zunächst unberührt. Erneut ablehnen wir Unterlagen nur mit konkreter Begründung, etwa bei Unlesbarkeit, abgelaufenem Dokument oder widersprüchlichen Angaben.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, Angaben falsch oder das Konto von einer dritten Person genutzt wurde, schließen wir das Konto fristlos, verweigern sämtliche Auszahlungen und erstatten den Kontostand ausschließlich an die verifizierte Person nach Klärung des Falls. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die Finanzmeldestelle zu melden; darüber informieren wir Sie nicht vorab, da uns dies untersagt ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Antigeldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. In laufenden Verfahren oder auf behördliche Anfrage verlängert sich dieser Zeitraum. Die Aufbewahrung sichert nach, dass wir gegenüber der Lizenzbehörde und den Meldestellen jede Prüfung nachvollziehen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und endgültig. Möchten Sie Ihr Konto vorher schließen, gelten dieselben Aufbewahrungsfristen, da sich die Pflicht nicht durch eine Kündigung verkürzen lässt. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu 29black

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden nach Erhalt vollständiger Unterlagen, in komplexen Fällen bis zu 3 Werktage. Auszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgte. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Warum verlangt 29black Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern schreibt unser Lizenzregime die Prüfung der Mittelherkunft vor. Ein Lohnnachweis oder ein Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine konkrete Angabe zum Ablehnungsgrund und können korrigierte Unterlagen erneut hochladen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung bestanden ist.